这几天不少网友都在问：诈骗能追回来吗安全吗(金融诈骗能破案吗)方面的法律知识，小编也是查阅很多资料，整理了相关方面的答案，大家可以参考一下,

遭遇金融诈骗如何处理？怎样能够快速追回被骗款项？

笔者作为专业维权律师，处理了上千起诈骗案件的维权，也曾经帮助受害者追回了全部或部分被的款项，代理的某期货交易纠纷案件入选2022年全国法院十大商事案件之一，因此对于实践中发生的诈骗案件，笔者还是有丰富的维权经验，现将经验分享如下，希望对受害者有用。

一、金融诈骗案件的高发率

金融诈骗案件在实践中的案发率还是很高的，特别是电信诈骗案件，这种非接触性犯罪，在不知道儿子是谁的情况下，受害者的钱就被骗走了，可以说这类案件中骗子还是很厉害的，因为骗子都自己的话术和套路，只要受害者进入了这个套路，不管是谁，基本都有被骗的可能。所以防止这类诈骗案件的发生，唯一方法就是不接触这类套路，不听不信不转账。

对于骗子的套路和手法，网络上已经报道的很多了，受害者可以自己网上找一下，笔者不再赘述。笔者想说的是，案发之后，如何处理此类案件，根据笔者的经验，主要有如下几步：

第一步肯定是准备相应的证据。诈骗案件发生之后，准备相应的证据是前提，如果没有证据，那是没办法维权的。至于准备哪些证据，通常而言相关的聊天记录、转账记录和交易记录等，都是关键证据。通常还有一些其他证据，具体是什么，这要看不同的诈骗类型，准备的资料也不同。有了证据，找不到骗子或抓不到骗子的把柄，那也是无法维权的。因为骗子根本不怕你，所以就要不回来钱。想要回来钱，必须让骗子怕你。

第二步查找骗子留下的所有线索。骗子毕竟是骗子，他们不会给受害者留下任何真实的消息，但也不排除骗子有疏漏的地方，所以受害者应当复盘整个被骗过程，争取找到一些真实的线索，从而能够找到骗子。找不到骗子，根本无法谈判维权。所以找到骗子是维权的关键一步，即使找不到，也足够多的线索，也会让骗子害怕。

第三步找骗子谈判。找到了足够多的线索，才能和骗子谈判，否则骗子根本不会和你谈判的，既然无法谈判，就不会涉及谈判维权的问题，那就只剩下法律途径维权了，即报警或诉讼。如果骗子愿意谈判，那么如何谈判，也是需要方法的。没有足够的谈判砝码，那也是无法谈成功的。建议咨询专业人士。

第四步报警。报警是没办法的办法，如果自己能够解决的话，肯定不会麻烦警察的。但是警察也不怕麻烦，也不一定能帮你解决。因为对于诈骗案件，警察也是知道的，很难破案，很难侦查，而且人数众多，所以他们的积极性也不是很高。即使好不容易立案了，什么时候破案也不知道，什么时候能追回钱，也更是未知。

第五步起诉。起诉维权是最后的办法，也是没办法的办法，因为诉讼还需要请律师，需要花钱，成本挺高的，也不一定能赢。很多不专业的律师，把本来能赢的案件都打输了，实在不应该。因此，如果走到了这一步，建议受害者一定要请一个专业的律师，请一个懂的律师，否则案件打输了，为了省那点律师费，得不偿失。

二、如何快速追回被骗款项

笔者维权这么多年，也曾经帮助受害者快速的追回被骗款项，用了不到一个月的时间，就帮助受害者全部追回了被骗款项。但这种情况，得靠运气，也就是说，你能不能快速的追回被骗款项，是各种因素综合作用下，才能实现的，还有一定的运气成分在里面。只有坚持维权的人，才会有好运气。不想努力，只在家里等着打几个电话，就把钱追回的可能性，基本没有。维权是一个痛苦的过程，是需要付出努力、时间和金钱的。

有些受害者说看到新闻报道，某地公安机关帮忙追回被骗资金，从而返还受害者，怎么这种情况都是别人的警察，而不是我的警察呢，心中充满了羡慕。

在笔者眼里，如果能够通过警察立案抓人的方式，把钱快速追回，这当然是可以的，也是正常的。但实践中不多见，如果多见的话，就不是新闻了。笔者一直坚持的一个观点是，被骗之后，所有的方法都得用，只要能追回来钱。当然，这个过程中小心二次被骗，建议请专业的律师。

为什么被骗的钱往往很难追回来？

经常有受害人问：“我被骗了XX钱，怎么能追回来？”“骗我的人抓得到吗？”“顺着网络查怎么就查不到人呢？”，“有银行卡、电话、网站信息，怎么躲在背后的人，就是抓不到呢？”

为什么骗子抓不到？

层层伪装的诈骗分子

第1层，地理伪装

骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。团队基本都在国外待着。根据不少地区警察追踪到的信息显示，大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚，东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。

第2层，身份伪装

大量丢失、被盗的第二代居民身份证，在网络黑市被公然叫卖。”黑市，为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。

第3层，技术伪装

在诈骗案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人？较困难。

浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码，将电话改成任何你想要的，哪怕是“110”。若幸运，查询到了背后真实的身份，等警察准备好机票护照等一系列文件后，飞到定位地点一查，结果发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

专业化的洗钱诈骗集团

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙，他们用最短的时间，将其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱取出来，并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银。集团各个层级的人兢兢业业、分工合作、随时响应，形成了一张无形却又强大的蜘蛛网，只要一有资金触网，立即就会在这张网络的作用下消失得无影无踪。

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级。第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等工作；第二层称为“接数佬”，负责连接“声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心去；第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡，分别自己转移；第五层就是“取款仔”，专门负责取钱，可以自己去取，也可以付费叫别人去取。

层级纪律严明。五个层级职责明确，纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系，每个层级只能跟上一层对接，决不能也无法越级与上上层联系。这样，即使“取款仔”被抓，一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层，最高一层级几乎就是毫无风险。

多路出击分散资金。比如“声佬”骗到20万，可以叫“接数佬”A处理10万，“接数佬”B处理十万；“接数佬”A又可以叫“刷机佬”A处理五万，叫“刷机佬”B处理五万；“刷机佬”A又可以叫“卡佬”A处理贰万五，叫“卡佬”B处理贰万五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一万，叫“取款仔”B取一万五。

错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”通俗点解释就是，诈骗犯在收到骗款后，会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N 1次的分散转账，之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步，想要证明资金

如果诈骗分子想更安全一点，则会找“水房”处理。水房这个词很多人可能第一次听，如它的字面意思一般，就是专门用来洗白赃款的新型犯罪窝点。一般“水房”都服务于多个诈骗团伙，洗白速度快，且最终款项大多都会流向海外账户，难以被追讨。

难以追踪的数字货币。

诈骗分子在获得骗款时，第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白，通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全的让钱款成功变身，并完美躲避法律的制裁。

比特币所采用的是一个去中心化的支付系统,已经脱离了传统的金融清算系统。它利用特殊手段将诈骗分子所拥有的相同额度的比特币在多个钱包地址之间跳跃，从而清除掉它原本的加密货币信息。想要追查最终的地址？可以，去深不见底的暗网上找吧。

银行卡、电话、网站信息都是假的，办案民警斗智斗勇的程度，远超过你的想象，所以保护好自己“钱袋子”的最好方法，不是等着咱们民警去破案，而是提高防骗意识。

公安部门发布了最全60种典型网络诈骗手段，这些都是血汗钱堆出来的案例，请所有人赶紧查收，尤其是一定要发给自己的父母，他们是被骗的主要人群。

一、仿冒身份欺诈

1、冒充领导诈骗:犯罪分子假冒领导等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号。

2、冒充亲友诈骗:利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码，截取对方聊天视频资料后，冒充该通讯账号主人对其亲友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗

3、冒充公司老总诈骗:犯罪分子通过打入企业内部通信群，了解老总及员工之间信息交流情况，通过一系列伪装，再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。

4、补助金、救助金、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联等工作人员，向残疾人员、学生、家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、 助学金，要其提供银行卡号，指令其在取款机上将钱转走。

5、冒充公检法电话诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

6、伪造身份诈骗:犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

7、医保、社保诈骗:犯罪分子冒充医保社保工作人员，谎称受害人账户出现异常，之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。

8、“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”，随后冒充熟人身份，向受害人借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

二、购物类诈骗

9、假冒代购诈骗:犯罪分子假冒成正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。

10、退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，引诱购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

11、网络购物诈骗:犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店，在事主下单后，便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址，让受害人填写个人信息，实施诈骗。

12、低价购物诈骗:犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息，当事主与其联系，以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。

13、解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误”，诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实施资金转账。

14、收藏诈骗:犯罪分子冒充收藏协会，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先缴纳评估费等名义，要求受害人将钱转入指定账户。

15、快递签收诈骗:冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需签收但看不清信息，需事主提供，随后送“货”上门。事主签收后，再打电话称其已签收须付款，否则讨债公司将找麻烦。

三、活动类诈骗

16、发布虚假爱心传递:犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上，引起善良网民转发，实际上帖内所留联系电话是诈骗电话。

17、点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交平台上，套取足够的个人信息后，以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。

四、利诱类欺诈

18、冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，投递发送，后以需交个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

19、娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组的名，义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。

20、兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话，谎称受害人手机积分可以兑换，诱使受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。

21、二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

22、重金求子诈骗:犯罪分子谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当，之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

23、高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

24、电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

五、虚构险情欺诈

25、虚构车祸诈骗:犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。

26、虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。

27、虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。

28、虚构危难困局求助诈骗:犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况，博取广大网民同情，借此接受捐赠。

29、虚构包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

30、捏造淫秽图片勒索诈骗:犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款账号邮寄给受害人进行威胁恐吓，勒索钱财。

31、虚构外遇流产做手术:犯罪分子冒充儿子发送短信给父母，充分利用老年人心疼儿子的特点，诱惑受害者转账。

六、日常生活消费欺诈

32、冒充房东短信诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内。

33、电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。

34、电视欠费诈骗:犯罪分子冒充电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费。

35、购物退税诈骗:犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作。

36、机票改签诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

37、订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页，发布虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后，以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，实施诈骗。

38、ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并粘贴虚假服务热线，诱使用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

39、刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警设套，套取银行账号、密码实施犯罪。

40、引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经核实，即把钱款打入骗子账户。

七、钓鱼、木马病毒类欺诈

41、伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086 移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而实施犯罪。

42、钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

八、其他新型违法类欺诈

43、校讯通短信链接诈骗:犯罪分子以“校讯通!的名义，发送带有链接的诈骗短信，一旦点击链接进入后，手机即被植入木马程序，存在银行卡被盗刷的风险。

44、交通处理违章短信诈骗:犯罪分子利用伪基站等发送假冒违章提醒短信，此类短信包含木马链接，受害者点击之后轻则群发短信造成话费损失，重则窃取手机里的银行卡、支付宝等账户信息，随后盗刷银行卡。

45、结婚电子请柬诈骗:犯罪分子通过电子请帖的方式诱导用户点击下载后，就能窃取手机里的银行账号、密码、通信录等信息，进而盗刷用户的银行卡，或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。

46、专业技术性强。通过网络社交软件宣传手机APP，下载注册后有“客服”及“专家”进行指导操作。

47、金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司名义，通过互联网、电话短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。

48、办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用卡广告，当事主与其联系后，以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转款。

49、贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

50、复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

51、虚构色情服务诈骗:犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

52、提供考题诈骗:犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案,不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。

53、盗用账号、刷信誉诈骗:犯罪分子盗取商家社交平台账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

54、冒充黑社会敲诈类诈骗:犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

55、公共场所山寨Wifi:在公共场合放出钓鱼免费WiFi,当事主连接上这些免费网络后，通过流量数据的传输，将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取，对机主进行敲诈勒索。

56、捡到附密码的银行卡:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡，并标明了“开户行的电话”，利用了人们占便宜的心理诱使捡到卡的人拨打电话“激活”这张卡，并存钱到骗子的账户上。

57、账户有资金异常变动:窃取受害者网银登陆账号和密码，制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服要求受害者提供自己手机收到的验证码来进一步诈骗 。

58、先转账、再取现、后撤销:犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。采取先转账、后给现金的诈骗套路，在骗取到受害人现金后，撤销转账。

59、补换手机卡:先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信;然后，拿着张有受害者信息的临时身份证，去营业厅现场补办手机卡，使得机主本人的手机卡被动失效，从而接收短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。

60、换号了请惠存:犯罪分子通过非法渠道获得机主的通讯录资料后，假冒机主给手机里的联系人发短信，声称换了新号码，然后向其手机里的联系人进行诈骗。

最后提醒：一旦被骗后，只要醒悟时间“快”、报警（110、96110）“快”、接警员止付“快”，将被骗资金止付在银行卡或者账号内，并不是没有可能赶在骗子取款之前制止支付。

宣传千万次，从不认真看。

骗后急报案，天天催破案。

骗子在境外，警察也为难。

破案要条件，防范是关键。

源头被阻断，哪里会被骗。

信息多转发，人人当宣传。

国内的P2P金融诈骗和缅甸的电信诈骗是一个套路

说到缅甸的电信诈骗，在如今的中国可以说是家喻户晓了，同时前几年国内的P2P，所谓的互联网金融再创新模式，也早就成为了一地鸡毛，现在为啥老百姓不愿意再理财和投资了，千方百计把钱放银行里就算没有利息也不惜代价存着，实际上P2P金融诈骗给中国所有人上了一樘血淋淋的金融风险课，是用自己几十年的血汗钱和退休金换来的血腥的代价。国内一起起的互联网金融诈骗案件，导致国内所有的投资者资金被诈骗和经济破产，成为了大家称为的“金融难民”。最可怜的就是那些退休的叔叔阿姨们，把自己微薄的退休工资拿出来，想靠着P2P赚点小菜钱，不成想连本带利全部被骗子诈骗光了，那些诈骗犯逍遥海外，至今很多诈骗犯头目依旧没有被抓回来，即便抓回来被判刑的人，也追不回被诈骗跑路的资金了，就算理赔最多也就10%左右了，没有跑路也被强行关闭了，返回投资款变成遥遥无期的状态了，尤其是以房地产融资的模式，比如恒大为代表的那些公司的融资模式，其实和P2P、区块链是一个套路，一出事情全部被打回原形，那些上当受骗的群众，变得叫天天不应，叫地地不灵的局面。

P2P乱象是中国国内无数家庭的噩梦，被忽悠，有人站台和银行背书，充分利用中国人对金融分险无知大肆行骗

大家之所以会被骗，除了诈骗份子打着官媒的旗号，比如电视台做广告、领导和明星代言，利用信息的不对称，还有老百姓没有风险意识，为了所谓的比银行的高息（很多6%以内最有麻痹性，因为犯罪分子知道大家都会提防很高的高息，对于6%以内都认为不会骗人，实际上诈骗分子看中你的本金而已，所以一轮轮诈骗就这样开始了。当你每天看着手机上现实的利息沾沾自喜时候，殊不知诈骗犯早就得逞了，尤其是转卖交易提不了现，让人接力买卖最具有欺骗性），他们过分相信了平台所谓的承诺，平台诈骗还做着像模像样的欺骗包装，在国内纷纷开启了隐蔽的诈骗行为。逐利是人的本性，于是乎一个个百姓被上当受骗，其受骗金额从几万到几千万都有，犯罪分子为了掩盖犯罪图财的企图，还大玩实地考察、奖金池、生日礼物、过节礼物，早有预谋的包装诈骗行为早就是他们一贯的套路了。每次看见电视报道，有很多人示威、躺在地上索要本金，一个个痛苦流泪的叔叔阿姨门，实在是为他们心痛不已，心痛他们被高息诱惑过于冲昏头脑，过于相信诈骗分子设下的层层包装的圈套，以至于家破人亡的案例比比皆是了。

法网恢恢疏而不漏，再隐蔽的犯罪行为，终将受到法律的制裁

说道P2P诈骗最大案件要数，被称为电诈教父，在国内卷走700亿，跑到缅北组建私人武装，带飞缅甸当地诈骗行业的”e租宝“丁宁了。之所以他能和缅甸诈骗组织联系在一起，是因为缅甸的电信诈骗和中国的P2P就是因果关系和兄弟关系，类似国内总部和缅甸分部的关系，其诈骗原理上是一脉相承的。今天的缅甸的诈骗乱象，其实就是以丁宁为代表的的那些犯罪分子所做出的勾当分不开的。这些骗子共同的手段就是一个字“骗”和“忽悠”，利用信息不对称欺骗别人，包装自己，搞出所谓的吃定心丸，让人没有“后顾之忧”，中国国内的P2P犯罪分子也是这样的套路在欺骗P2P投资者，和缅甸以高薪为诱饵忽悠绑架人员到缅甸去其实是一个套路。

三不管地带给犯罪份子有机可乘

说起诈骗要回到2014年底的缅甸的果敢同盟军了，那个时候缅甸的果敢同盟军主动袭击了缅甸政府军，同时在2015年联合克钦独立军等形成缅北联合阵线，军事攻击缅军，并且多次爆发大规模武装冲突，造成了大片的人员伤亡。毫不夸张的说缅甸时局的动荡，根本不亚于中东的以色列和巴勒斯坦和伊朗的民族冲突。缅甸的乱局让很多别有用心的犯罪分子，都看在眼里也红在眼里，因为他们看见了巨大的诈骗机会和诈骗的独特的有利独特环境，为诈骗不惜损害别人的一切代价，在这些诈骗公司中就有“e租宝”这个犯罪集团头目丁宁。

包装忽悠投资人，还搞起了所谓的“银行”

“e租宝”在缅甸拥有自己的军队势力，还拥有有6000平方公里的自贸区，还开设了一家所谓的东南亚联合银行。听上去非常忽悠人的高大上，不了解背景的人感觉就像是世界银行的分行似的，靠着糊弄的本事比电诈来的钱，还多、还快、还隐蔽。打着所谓的配合“海上丝绸之路”所成立的“大项目”，号称缅甸政府给了“e租宝”很大的权限，还跟柬埔寨也开始洽谈合作，这就是诈骗案的共同点，吹一个你不敢质疑的牛，一旦上升到了国家战略的高度，让人相信有国家做为后台备书，不肯能出现任何问题，打消人们的怀疑，于是达到了他们的目的。

e租宝的丁宁有着军阀特俗身份做掩护

2015年丁宁的“e租宝”公司通过大量的行贿缅甸果敢同盟军和暗箱操作得到了当地军队的所谓的支持，还高调成立了所谓的“东南亚联合银行”，还特意在网上”高薪”招聘了大量的海外业务人员，把应聘来的大陆员工偷渡出境，等你上了沟,偷渡了，等待你的是高薪舒适的工作？还是为罪犯卖命？随时离开这个美丽的世界?可以自己猜想,缅甸的地理条件很特殊，它4个主要城市都紧挨着我们云南，“e租宝”的缅甸巢穴，瓦邦与普洱遥望，果敢人民军的大本营在临沧对面。当时丁宁招了大量的金融网络技术和营销精英到缅甸，用的就是偷渡绑架身份，在缅甸乱局中称王称霸的套路。在那之前缅甸又穷又乱，丁宁他们带着大队的人马赶赴那里扎根缅北，物价就接连飞涨，当地居民受不了，政府也受不了，都受不了怎么办？他们干脆躺平了，将丁宁这种非法集资诈骗团伙当成财神爷，丁宁他们要地就给地，要名就给名，让丁宁当果敢民族民主同盟军副总司令和民族主义党副主席，给你头衔给你圈地，只要你给大量的钱，丁宁当时可不缺钱，丁宁的情人“e租宝”的总裁张敏短短的时间之内每月工资从15万涨到100万，彭力的年薪也从200万涨到600万，他缺的是缅甸把他捧上天，一拍即合，丁宁拿着虚构项目诈来的几十亿投资了缅甸，财大气粗，金碧辉煌，丁宁的做派让缅甸方面亮瞎了双眼，也找到了致富密码，对，既然自己国家这不行，那不行，就靠外国人诈骗给我们交税算了。

e租宝就是典型的诱骗诈骗，其隐蔽性手段比缅北的电信诈骗手段还要高明的多

他们诈骗分子都富得冒泡，急着找地方建立诈骗窝点和洗钱中心，我们可以提供缅甸除了局势动乱能给他们趁火打劫之外，还有个特别大的优势，他们听得懂中文，从出租司机到商店店员中文的普及率很高，这与历史上缅甸是中国的附属国和与云南毗邻的原因有关。无论如何缅甸成了丁宁他们的天堂，他们对国内宣称自己在东南亚成立了联合银行，是当地除了中央银行之外，唯一一家商业银行，包揽了所有的金融业务，瓦帮是什么地方？没看过，边境风云和门徒，也该知道湄公河行动，毒枭出没，武装斗争不断，人命如草芥，死了就死了，在这个地方，搞商业银行，利用了国内很多人对缅甸局势不了解，对人性黑暗太低估，而获得了更高的利益。“e租宝”对外找项目投资人的时候，就拿东南亚联合银行大做文章，明里暗里的说自己的公司实力雄厚，信用有保障，钱也跑不了，你们的钱放在东南亚银行享受当地福利补贴，而且不会爆雷。公司有了自己的世界级大银行，还手握国内几百个高级别大项目，公司跑了项目还在，项目雷了，不还有大的“银行”，而且最让投资人激动的就是丁宁宣称他们有瓦邦当地的行政管理权，在缅甸开发了的东南亚自贸区，有了自己的传媒公司和武装部队，这是要称帝呀，但是骗局也就是骗局。“e租宝”在缅甸东南亚银行就是个小门脸，还不如国内四线县城的饭店大，盖的新闻大厦也烂尾了，包括6000平的自贸区也不见了踪迹，但是他在缅甸留下的不仅仅是窟窿，还有带飞的物价和逐渐壮大的电电信诈骗行业，尤其是电信诈骗成了当地的经济支柱。

打着高薪诱惑欺骗拐卖无辜的中国人

2018年9月，中缅两国警方联合开展了跨国电信诈骗的打击行动，逮捕了多个藏匿于缅北的网络诈骗团伙，他们在社交平台发布虚假高薪招聘信息，或者是网络博彩一步步套牢赌徒，再或者就是用美女网聊，让火热的年轻人一脚陷进泥潭，迷失双眼，不到最后你根本想不到是被骗了。等鱼儿上钩，小鸟进笼哄你偷渡出境，你一脚踏进了他们的地盘，大门一关，手机和身份证不再属于自己，你想再掉头跑路，晚了，现在任谁也插翅难逃，他们手握枪支、弹药，已经做惯了毒品贩卖、人口买卖、赌博、猎杀等罪恶。他们眼中的人已经不再是人，而是会说话能赚钱的牲口，鞭刑、耳光是最仁慈的惩罚，男的女的都被洗脑关进铁皮房子，继续从事诈骗工作，所谓的高薪打字员、网络工程师都是幌子，男的没让去卖命就磕头谢主龙恩了，掉进了狼窝处于牲口一样的境地，能活着吃口饭就不错了，可怕的是根本不如牲口，牲口也不会被扒皮，不是他们会给你洗脑，让你骗家里人骗亲戚，你要是心软挨皮鞭子，凉的就是自己。

人一旦进入诈骗份子设立的圈套后，你的命就不是你的了

看看，诈骗分子都掌握了绩效管理的精髓，有人爆料自己本来是国内拿着高薪的程序员，结果一天晚上看到以前的熟人发了一条缅甸高薪招聘程序员的信息，每月三五万配保姆住海景房，他没有怀疑，收拾了一箱子衣服就开开心心的去了，结果你们也知道他被关进小黑屋免费提供劳力，不用诈骗自己亲戚，他的工作是为缅甸的赌场写代码，保证赌场的盈利，所以妄想靠赌博赚大钱的朋友们，请多晃晃脑袋，甩掉里面的废水。

政局不稳地区混乱导致诈骗乱象丛生

所以现在缅甸的乱局实际上都是中国人造成的乱象，从最早的金三角的大毒枭一直到现在泰缅边境的妙瓦底KK园区、缅北的金三角地区的大其力、木姐、等背后都是佤邦、果敢、克钦独立军的各类大大小小的军阀在撑腰和掌控，打着经济发展建立起来的“园区”，实际上就是诈骗园区，就是在诈骗园区形成的诈骗产业链，从过去的种植罂粟贩卖鸦片的贩毒疯子们，摇身一变成为了电信诈骗的新产业，以至于发展到如今的人口贩卖的恐怖分子行为。缅甸的政府军对这些地区毫无办法，甚至实力还远远比不上当地的军阀来的强悍，虽然缅甸宣称缅北地区是属于缅甸管辖区域，但是实际上缅北就像一个独立的王国一样，对其根本没法去有效管制。缅北地区和妙瓦底作战已近几十年了。现在的缅甸诈骗案件，实际上早就存在了几十年了，只不过手段越来越高明了。从过去简单的电信诈骗，变成了贩卖人口、活摘人体器官，建立黄色、灰色、黑色产业，形成了一条完整的产业链了。大量的诈骗集团犯罪分子们，跑到缅甸、泰国、柬埔寨、老挝这四个主要的东南亚国家，进行着诈骗的勾当，因为地理环境离开中国最近，加上国人对境外的旅游、高薪就业的不了解，加之国内目前不乐观的就业形式，从而产生的对国外的所谓的好感，认为国外就业可以摆脱目前的困境。也有很多犯罪分子在国内欠下巨额的外债，为了翻身不惜去缅甸闯一下天下，有点实力的就成为犯罪同谋，没有实力的明明知道那里是魔窟，凭着侥幸心理想在那里翻身改变目前困局，于是乎一个个待宰羔羊落入了虎口中，成为了他们心目中的50万以上的移动人民币。

死在台子上的中国人，就像鸡鸭一样被挖走了所有器官

在缅甸的诈骗分子，由于没有管制疯狂生长难以灭绝，这是“e租宝”留下的余孽，也是千万上当受骗之人的血泪。希望这个视频能能给更多的人提醒！不要相信天上掉馅饼的事情！无论是谁说的？无论说的多么诱人千万必要上当受骗！要知道天下没有免费的午餐，再说了缅甸那么穷的国家可能给到你们和欧美一样的上万元的工资吗？那还叫缅甸吗？那岂不是发达国家的收入了吗？否则也不会成为最穷的国家之一了。

说到缅甸的电信诈骗，在如今的中国可以说是家喻户晓了，同时前几年国内的P2P，所谓的互联网金融再创新模式，也早就成为了一地鸡毛，现在为啥老百姓不愿意再理财和投资了，千方百计把钱放银行里就算没有利息也不惜代价存着，实际上P2P金融诈骗给中国所有人上了一樘血淋淋的金融风险课，是用自己几十年的血汗钱和退休金换来的血腥的代价。国内一起起的互联网金融诈骗案件，导致国内所有的投资者资金被诈骗和经济破产，成为了大家称为的“金融难民”。最可怜的就是那些退休的叔叔阿姨们，把自己微薄的退休工资拿出来，想靠着P2P赚点小菜钱，不成想连本带利全部被骗子诈骗光了，那些诈骗犯逍遥海外，至今很多诈骗犯头目依旧没有被抓回来，即便抓回来被判刑的人，也追不回被诈骗跑路的资金了，就算理赔最多也就10%左右了，没有跑路也被强行关闭了，返回投资款变成遥遥无期的状态了，尤其是以房地产融资的模式，比如恒大为代表的那些公司的融资模式，其实和P2P、区块链是一个套路，一出事情全部被打回原形，那些上当受骗的群众，变得叫天天不应，叫地地不灵的局面。

P2P乱象是中国国内无数家庭的噩梦，被忽悠，有人站台和银行背书，充分利用中国人对金融分险无知大肆行骗

大家之所以会被骗，除了诈骗份子打着官媒的旗号，比如电视台做广告、领导和明星代言，利用信息的不对称，还有老百姓没有风险意识，为了所谓的比银行的高息（很多6%以内最有麻痹性，因为犯罪分子知道大家都会提防很高的高息，对于6%以内都认为不会骗人，实际上诈骗分子看中你的本金而已，所以一轮轮诈骗就这样开始了。当你每天看着手机上现实的利息沾沾自喜时候，殊不知诈骗犯早就得逞了，尤其是转卖交易提不了现，让人接力买卖最具有欺骗性），他们过分相信了平台所谓的承诺，平台诈骗还做着像模像样的欺骗包装，在国内纷纷开启了隐蔽的诈骗行为。逐利是人的本性，于是乎一个个百姓被上当受骗，其受骗金额从几万到几千万都有，犯罪分子为了掩盖犯罪图财的企图，还大玩实地考察、奖金池、生日礼物、过节礼物，早有预谋的包装诈骗行为早就是他们一贯的套路了。每次看见电视报道，有很多人示威、躺在地上索要本金，一个个痛苦流泪的叔叔阿姨门，实在是为他们心痛不已，心痛他们被高息诱惑过于冲昏头脑，过于相信诈骗分子设下的层层包装的圈套，以至于家破人亡的案例比比皆是了。

法网恢恢疏而不漏，再隐蔽的犯罪行为，终将受到法律的制裁

说道P2P诈骗最大案件要数，被称为电诈教父，在国内卷走700亿，跑到缅北组建私人武装，带飞缅甸当地诈骗行业的”e租宝“丁宁了。之所以他能和缅甸诈骗组织联系在一起，是因为缅甸的电信诈骗和中国的P2P就是因果关系和兄弟关系，类似国内总部和缅甸分部的关系，其诈骗原理上是一脉相承的。今天的缅甸的诈骗乱象，其实就是以丁宁为代表的的那些犯罪分子所做出的勾当分不开的。这些骗子共同的手段就是一个字“骗”和“忽悠”，利用信息不对称欺骗别人，包装自己，搞出所谓的吃定心丸，让人没有“后顾之忧”，中国国内的P2P犯罪分子也是这样的套路在欺骗P2P投资者，和缅甸以高薪为诱饵忽悠绑架人员到缅甸去其实是一个套路。

三不管地带给犯罪份子有机可乘

说起诈骗要回到2014年底的缅甸的果敢同盟军了，那个时候缅甸的果敢同盟军主动袭击了缅甸政府军，同时在2015年联合克钦独立军等形成缅北联合阵线，军事攻击缅军，并且多次爆发大规模武装冲突，造成了大片的人员伤亡。毫不夸张的说缅甸时局的动荡，根本不亚于中东的以色列和巴勒斯坦和伊朗的民族冲突。缅甸的乱局让很多别有用心的犯罪分子，都看在眼里也红在眼里，因为他们看见了巨大的诈骗机会和诈骗的独特的有利独特环境，为诈骗不惜损害别人的一切代价，在这些诈骗公司中就有“e租宝”这个犯罪集团头目丁宁。

包装忽悠投资人，还搞起了所谓的“银行”

“e租宝”在缅甸拥有自己的军队势力，还拥有有6000平方公里的自贸区，还开设了一家所谓的东南亚联合银行。听上去非常忽悠人的高大上，不了解背景的人感觉就像是世界银行的分行似的，靠着糊弄的本事比电诈来的钱，还多、还快、还隐蔽。打着所谓的配合“海上丝绸之路”所成立的“大项目”，号称缅甸政府给了“e租宝”很大的权限，还跟柬埔寨也开始洽谈合作，这就是诈骗案的共同点，吹一个你不敢质疑的牛，一旦上升到了国家战略的高度，让人相信有国家做为后台备书，不肯能出现任何问题，打消人们的怀疑，于是达到了他们的目的。

e租宝的丁宁有着军阀特俗身份做掩护

2015年丁宁的“e租宝”公司通过大量的行贿缅甸果敢同盟军和暗箱操作得到了当地军队的所谓的支持，还高调成立了所谓的“东南亚联合银行”，还特意在网上”高薪”招聘了大量的海外业务人员，把应聘来的大陆员工偷渡出境，等你上了沟,偷渡了，等待你的是高薪舒适的工作？还是为罪犯卖命？随时离开这个美丽的世界?可以自己猜想,缅甸的地理条件很特殊，它4个主要城市都紧挨着我们云南，“e租宝”的缅甸巢穴，瓦邦与普洱遥望，果敢人民军的大本营在临沧对面。当时丁宁招了大量的金融网络技术和营销精英到缅甸，用的就是偷渡绑架身份，在缅甸乱局中称王称霸的套路。在那之前缅甸又穷又乱，丁宁他们带着大队的人马赶赴那里扎根缅北，物价就接连飞涨，当地居民受不了，政府也受不了，都受不了怎么办？他们干脆躺平了，将丁宁这种非法集资诈骗团伙当成财神爷，丁宁他们要地就给地，要名就给名，让丁宁当果敢民族民主同盟军副总司令和民族主义党副主席，给你头衔给你圈地，只要你给大量的钱，丁宁当时可不缺钱，丁宁的情人“e租宝”的总裁张敏短短的时间之内每月工资从15万涨到100万，彭力的年薪也从200万涨到600万，他缺的是缅甸把他捧上天，一拍即合，丁宁拿着虚构项目诈来的几十亿投资了缅甸，财大气粗，金碧辉煌，丁宁的做派让缅甸方面亮瞎了双眼，也找到了致富密码，对，既然自己国家这不行，那不行，就靠外国人诈骗给我们交税算了。

e租宝就是典型的诱骗诈骗，其隐蔽性手段比缅北的电信诈骗手段还要高明的多

他们诈骗分子都富得冒泡，急着找地方建立诈骗窝点和洗钱中心，我们可以提供缅甸除了局势动乱能给他们趁火打劫之外，还有个特别大的优势，他们听得懂中文，从出租司机到商店店员中文的普及率很高，这与历史上缅甸是中国的附属国和与云南毗邻的原因有关。无论如何缅甸成了丁宁他们的天堂，他们对国内宣称自己在东南亚成立了联合银行，是当地除了中央银行之外，唯一一家商业银行，包揽了所有的金融业务，瓦帮是什么地方？没看过，边境风云和门徒，也该知道湄公河行动，毒枭出没，武装斗争不断，人命如草芥，死了就死了，在这个地方，搞商业银行，利用了国内很多人对缅甸局势不了解，对人性黑暗太低估，而获得了更高的利益。“e租宝”对外找项目投资人的时候，就拿东南亚联合银行大做文章，明里暗里的说自己的公司实力雄厚，信用有保障，钱也跑不了，你们的钱放在东南亚银行享受当地福利补贴，而且不会爆雷。公司有了自己的世界级大银行，还手握国内几百个高级别大项目，公司跑了项目还在，项目雷了，不还有大的“银行”，而且最让投资人激动的就是丁宁宣称他们有瓦邦当地的行政管理权，在缅甸开发了的东南亚自贸区，有了自己的传媒公司和武装部队，这是要称帝呀，但是骗局也就是骗局。“e租宝”在缅甸东南亚银行就是个小门脸，还不如国内四线县城的饭店大，盖的新闻大厦也烂尾了，包括6000平的自贸区也不见了踪迹，但是他在缅甸留下的不仅仅是窟窿，还有带飞的物价和逐渐壮大的电电信诈骗行业，尤其是电信诈骗成了当地的经济支柱。

打着高薪诱惑欺骗拐卖无辜的中国人

2018年9月，中缅两国警方联合开展了跨国电信诈骗的打击行动，逮捕了多个藏匿于缅北的网络诈骗团伙，他们在社交平台发布虚假高薪招聘信息，或者是网络博彩一步步套牢赌徒，再或者就是用美女网聊，让火热的年轻人一脚陷进泥潭，迷失双眼，不到最后你根本想不到是被骗了。等鱼儿上钩，小鸟进笼哄你偷渡出境，你一脚踏进了他们的地盘，大门一关，手机和身份证不再属于自己，你想再掉头跑路，晚了，现在任谁也插翅难逃，他们手握枪支、弹药，已经做惯了毒品贩卖、人口买卖、赌博、猎杀等罪恶。他们眼中的人已经不再是人，而是会说话能赚钱的牲口，鞭刑、耳光是最仁慈的惩罚，男的女的都被洗脑关进铁皮房子，继续从事诈骗工作，所谓的高薪打字员、网络工程师都是幌子，男的没让去卖命就磕头谢主龙恩了，掉进了狼窝处于牲口一样的境地，能活着吃口饭就不错了，可怕的是根本不如牲口，牲口也不会被扒皮，不是他们会给你洗脑，让你骗家里人骗亲戚，你要是心软挨皮鞭子，凉的就是自己。

人一旦进入诈骗份子设立的圈套后，你的命就不是你的了

看看，诈骗分子都掌握了绩效管理的精髓，有人爆料自己本来是国内拿着高薪的程序员，结果一天晚上看到以前的熟人发了一条缅甸高薪招聘程序员的信息，每月三五万配保姆住海景房，他没有怀疑，收拾了一箱子衣服就开开心心的去了，结果你们也知道他被关进小黑屋免费提供劳力，不用诈骗自己亲戚，他的工作是为缅甸的赌场写代码，保证赌场的盈利，所以妄想靠赌博赚大钱的朋友们，请多晃晃脑袋，甩掉里面的废水。

政局不稳地区混乱导致诈骗乱象丛生

所以现在缅甸的乱局实际上都是中国人造成的乱象，从最早的金三角的大毒枭一直到现在泰缅边境的妙瓦底KK园区、缅北的金三角地区的大其力、木姐、等背后都是佤邦、果敢、克钦独立军的各类大大小小的军阀在撑腰和掌控，打着经济发展建立起来的“园区”，实际上就是诈骗园区，就是在诈骗园区形成的诈骗产业链，从过去的种植罂粟贩卖鸦片的贩毒疯子们，摇身一变成为了电信诈骗的新产业，以至于发展到如今的人口贩卖的恐怖分子行为。缅甸的政府军对这些地区毫无办法，甚至实力还远远比不上当地的军阀来的强悍，虽然缅甸宣称缅北地区是属于缅甸管辖区域，但是实际上缅北就像一个独立的王国一样，对其根本没法去有效管制。缅北地区和妙瓦底作战已近几十年了。现在的缅甸诈骗案件，实际上早就存在了几十年了，只不过手段越来越高明了。从过去简单的电信诈骗，变成了贩卖人口、活摘人体器官，建立黄色、灰色、黑色产业，形成了一条完整的产业链了。大量的诈骗集团犯罪分子们，跑到缅甸、泰国、柬埔寨、老挝这四个主要的东南亚国家，进行着诈骗的勾当，因为地理环境离开中国最近，加上国人对境外的旅游、高薪就业的不了解，加之国内目前不乐观的就业形式，从而产生的对国外的所谓的好感，认为国外就业可以摆脱目前的困境。也有很多犯罪分子在国内欠下巨额的外债，为了翻身不惜去缅甸闯一下天下，有点实力的就成为犯罪同谋，没有实力的明明知道那里是魔窟，凭着侥幸心理想在那里翻身改变目前困局，于是乎一个个待宰羔羊落入了虎口中，成为了他们心目中的50万以上的移动人民币。

死在台子上的中国人，就像鸡鸭一样被挖走了所有器官

在缅甸的诈骗分子，由于没有管制疯狂生长难以灭绝，这是“e租宝”留下的余孽，也是千万上当受骗之人的血泪。希望这个视频能能给更多的人提醒！不要相信天上掉馅饼的事情！无论是谁说的？无论说的多么诱人千万必要上当受骗！要知道天下没有免费的午餐，再说了缅甸那么穷的国家可能给到你们和欧美一样的上万元的工资吗？那还叫缅甸吗？那岂不是发达国家的收入了吗？否则也不会成为最穷的国家之一了。

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